複雑なファイナンシャルプランナー（ＦＰ）の資格試験制度

複雑なファイナンシャルプランナー（ＦＰ）の資格試験制度



ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）の勉強を始めようと思っている方も多いと思います。ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）の勉強を始めようと思い立ったときに、最初にぶつかる壁が、試験制度を理解することです。

民間資格と国家資格が交じり合っているため、試験制度も複雑になっています。
混乱している方もいらっしゃるかもしれませんが、わからなければ、予備校の講座紹介などを見るのが一番。

まず、一番最初に考えるべきことは、
3級から勉強するのか、2級から勉強するのかということです。
3級については、受験資格の制限がありません。誰でも、受験することができます。また、年に3回も試験が行われるため、受験しやすいでしょう。

一方、2級の試験については、受験資格の制限があります。2年以上の実務経験があるか、3級の合格者でなければなりません。

そしてもう一つ、ＡＦＰ認定研修を修了した者という要件があります。
ＡＦＰ認定研修を修了した者というと、何か特別な研修を受ける必要があるとかんがえてしまいますが、実は簡単。

予備校で開催されている2級対策の講座を受講すれば、それだけで、ＡＦＰ認定研修も受けたことになるのです。
たいていの予備校の2級対策の講座は、ＡＦＰ認定研修も兼ねているため、受講するだけで、2級試験の受験資格を得ることができるようになっています。

ですから、実務経験がない方であっても、予備校の講座で勉強するなら、いきなり、2級から始めてもかまいません。

これから、FPの勉強をしようと思っている方は、参考にしてください。



by役に立つ資格を取ろう　FP（ファイナンシャル・プランニング）技能検定より引用

（関連記事一覧）

・ファイナンシャル・プランナーとは
・ファイナンシャル・プランナーの資格の種類
・FPは日常生活で本当に必要な知識を効率よく身に付けられる資格
・ファイナンシャルプランナー（FP）資格の生かし方
・ＦＰ技能検定試験は誰にでも役立つ資格

by役に立つ資格試験に合格しよう　ファイナンシャルプランナー（FP）編





ユーキャンのファイナンシャルプランナー（FP）通信講座【一括払い】
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ユーキャンで分からなければ、ファイナンシャルプランナー資格は諦めるしかない

ユーキャンのテキスト、問題集は、なじみの薄い専門用語もかみ砕いて説明しているので、初心者の方でも、読めないということはまずないと思います。

「ユーキャンのテキストでも理解できないのであれば、資格試験はあきらめるしかない。」

と断言できるほど、テキストが分かりやすいです。

初心者でも理解できるテキストというだけでも、受講料相当の価値がありますが、それに加えて・・・

・勉強していて分からないことがあれば、FAX、郵便、メールなどで、質問することができます
しかも、その回答も、的確で、分かりやすい！回答をそのまま、まとめ用のメモとして利用することができます。複雑で、分かりにくい分野は、どんどん質問するべし！

・添削課題で自分の弱点を知ることができたり、講師からアドバイスを受けることもできます
独学だと、自分の不得意分野に気付かないこともありますが、添削課題をこなすことで、不得意分野を知ることができ、学習方法に関するアドバイスを受けられます。

・法改正などの最新情報も知らせてくれる
独学の落とし穴の一つが最新の情報が手に入らないこと。ユーキャンなら、予備校と同じ程度の情報を提供してくれるので、試験に影響する法改正があったとしても、安心です。

これだけのサポートが受けられるのですから、ユーキャンを利用しない手はありません。

「スクール（予備校）に通う時間がない。しかし、独学では無理だ。」

そんな方は、迷わず、ユーキャンの講座で勉強しましょう。

※ユーキャンの講座は、ユーキャンの公式サイトから申し込むこともできますが、実は、楽天市場、Yahoo!ショッピングからも申し込めることをご存知ですか？

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何の資格の勉強をしたらよいか迷っているならＦＰがおすすめ

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ＦＰ、ファイナンシャル・プランナーは、資産に関する専門家として社会的な認知度も高まってきている試験です。
日本では、ＦＰ、ファイナンシャル・プランナーといっても、あまり、権威を感じませんが、アメリカなど外国では、ＦＰ、ファイナンシャル・プランナーは、比較的社会的地位もあり、人気のある資格のようです。

最近では、資産管理や運用の重要性というものが唱えられるようになってきていますから、ＦＰ、ファイナンシャル・プランナーの重要性もますます、増大してきているといえるでしょう。

さて、ＦＰ、ファイナンシャル・プランナーの入門資格とも言うべき、2級ファイナンシャルプランニング技能検定は、年に３回試験が行われます。
一般的な士業の資格といわれる資格の試験が、年に１回しか行われないのが、一般的であるの対して、年に３回も試験が行われるということは、比較的、受験しやすい試験ということができると思います。

ということは、いつでも、勉強を始めることができる試験でもあるということです。
年に１回しか試験がない資格試験ですと、勉強を始めるにしても、勉強を始めるタイミングが重要になってきます。たとえば、試験の１か月前から勉強を始めたとしても、その年の試験で合格するのは難しいでしょう。ですから、いつから、勉強を始めたらいいのか、タイミングを計ることが重要になってきます。

一方、2級ファイナンシャルプランニング技能検定の場合は、年に３回も試験があるのですから、いつからでも、勉強を始めやすい資格です。いつ勉強を始めたとしても、合格できるレベルに達したときに、ちょうど本試験がある。ということになるからです。

これほど、勉強しやすく役に立つ資格というのは、めったにありません。

大変おすすめの資格の一つです。



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と断言できるほど、テキストが分かりやすいです。

初心者でも理解できるテキストというだけでも、受講料相当の価値がありますが、それに加えて・・・

・勉強していて分からないことがあれば、FAX、郵便、メールなどで、質問することができます
しかも、その回答も、的確で、分かりやすい！回答をそのまま、まとめ用のメモとして利用することができます。複雑で、分かりにくい分野は、どんどん質問するべし！

・添削課題で自分の弱点を知ることができたり、講師からアドバイスを受けることもできます
独学だと、自分の不得意分野に気付かないこともありますが、添削課題をこなすことで、不得意分野を知ることができ、学習方法に関するアドバイスを受けられます。

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独学の落とし穴の一つが最新の情報が手に入らないこと。ユーキャンなら、予備校と同じ程度の情報を提供してくれるので、試験に影響する法改正があったとしても、安心です。

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ＦＰ技能検定試験は誰にでも役立つ資格

ＦＰ技能検定試験は誰にでも役立つ資格



ＦＰ技能検定試験を受験する方が増えています。
ＦＰ技能検定試験は、一般的には、保険会社ですとか、金融機関、不動産会社などで働くのでなければ、必要ない資格です。
しかし、最近では、そうした職業以外の方でも、ＦＰ技能検定試験の勉強をしているようです。
また、主婦の方にも、ＦＰ技能検定試験が人気になっています。

ＦＰ技能検定試験の勉強内容は、今の世の中で私たちが生活していくにあたって、欠かせないお金に関する専門知識を養うものです。
考えてみれば、私たちにとって、最も大切なものの一つがお金です。
まずは、生活していくためには、お金が必要なわけですから、仕事をしてお金を稼ぐ。
仕事は、お金より、やりがいという方もいるかもしれませんが、現実の問題として、お金が稼げなければ話にならないわけです。

仕事をして稼ぐお金については、限りがあります。よほどの方でない限り、仕事だけで、莫大なお金を稼ぎ出せる人は少ないでしょう。
限りあるお金を如何にして活用していくべきか。
これは、人生において、最も、勉強するべきことだと思いますが、残念なことに、社会人になるまで、お金の使い方を勉強する機会はありません。
学校でも、数学は教えても、お金の使い方を教えることはありません。
ただ、無駄遣いはしないというようなことを家庭科などで、ちょっと勉強するだけです。


これでは、あまりに、知識がなさ過ぎる。という危機感を感じたり、認識を抱く方が増えているのでしょう。
また、最近では、ＦＸなどの投資が話題になり、個人でも、手軽に投資することができるようになりました。そうしてことも、お金の使い方に興味、関心を抱く方が増えている一因になっているのではないかと思います。

お金に関する勉強をするための資格として最も最適な試験が、ＦＰ技能検定試験です。
お金の使い方に興味関心をもったならば、ぜひ、ＦＰ技能検定試験にも挑戦してみてください。



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ユーキャンのファイナンシャルプランナー（FP）通信講座【一括払い】
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ユーキャンで分からなければ、ファイナンシャルプランナー資格は諦めるしかない

ユーキャンのテキスト、問題集は、なじみの薄い専門用語もかみ砕いて説明しているので、初心者の方でも、読めないということはまずないと思います。

「ユーキャンのテキストでも理解できないのであれば、資格試験はあきらめるしかない。」

と断言できるほど、テキストが分かりやすいです。

初心者でも理解できるテキストというだけでも、受講料相当の価値がありますが、それに加えて・・・

・勉強していて分からないことがあれば、FAX、郵便、メールなどで、質問することができます
しかも、その回答も、的確で、分かりやすい！回答をそのまま、まとめ用のメモとして利用することができます。複雑で、分かりにくい分野は、どんどん質問するべし！

・添削課題で自分の弱点を知ることができたり、講師からアドバイスを受けることもできます
独学だと、自分の不得意分野に気付かないこともありますが、添削課題をこなすことで、不得意分野を知ることができ、学習方法に関するアドバイスを受けられます。

・法改正などの最新情報も知らせてくれる
独学の落とし穴の一つが最新の情報が手に入らないこと。ユーキャンなら、予備校と同じ程度の情報を提供してくれるので、試験に影響する法改正があったとしても、安心です。

これだけのサポートが受けられるのですから、ユーキャンを利用しない手はありません。

「スクール（予備校）に通う時間がない。しかし、独学では無理だ。」

そんな方は、迷わず、ユーキャンの講座で勉強しましょう。

※ユーキャンの講座は、ユーキャンの公式サイトから申し込むこともできますが、実は、楽天市場、Yahoo!ショッピングからも申し込めることをご存知ですか？

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FPは日常生活で本当に必要な知識を効率よく身に付けられる資格

FPは日常生活で本当に必要な知識を効率よく身に付けられる資格



FP試験は、本来は、金融機関や保険会社などで働く方のための資格として知られてしましたが、最近では、一般の方でも取得する方が増えています。

なぜ、FPの資格が、一般の方にも人気の資格になっているのか。

その理由の一つとして、

「本当に知りたい知識を手軽に身に付けられる」

という点が上げられるようです。

FPの資格試験の範囲は結構幅が広いです。
こんな試験科目が出題されています。

・ライフプランニングと資金計画
社会保険、公的年金、企業年金・個人年金、年金と税金、ライフプランニング

・リスク管理
保険制度全般、生命保険、損害保険

・金融資産運用
預貯金・金融類似商品等、投資信託、債券投資、株式投資、外貨建商品、金融派生商品、ポートフォリオ運用、金融商品と税金

・タックスプランニング
所得税の仕組み、各種所得の内容、損益通算、所得控除、税額控除、定率減税、所得税の申告と納付、個人住民税、個人事業税

・不動産
不動産の見方、不動産の取引、不動産に関する法令上の規制、不動産の取得・保有に係る税金、不動産の譲渡に係る税金、不動産の賃貸

・相続・事業承継
贈与と法律、贈与と税金、相続と法律、相続と税金、不動産の相続対策、相続と保険の活用


ざっと見てもかなり試験範囲が広いことがわかると思います。

これらの科目について、本当に深く勉強しようと思えば大変です。
タックスプランニングについて、深く深く勉強しようとすれば、税理士試験の勉強になってしまいますし、
不動産の勉強だって、宅建やさらに進んで不動産鑑定士並みの勉強になってしまいます。

しかし、FPの試験では、そんなに深いことは勉強しません。
普段の生活で資産管理をするために必要なことだけを勉強していくというイメージでしょうか。

普段の生活でも、税金のことなどは、勉強しようと思うこともあると思います。

「どうやったら、節税することができるのだろう」

と思って、税金の本を読んでみようとしても、税理士試験向けの書籍で勉強するのは大げさですよね。
そんな時、FP試験のタックスプランニングの本であれば、本当に知りたいことを効率よく学ぶことができます。
税理士試験ほど難しいものでもなく、一般の税金のノウハウ本よりは、詳しく学ぶことができる。ちょうどいいレベルの知識が身に付けられるわけです。

そのため、幅広い層にFP資格が人気になっているようです。


さらに、FP資格は、一般の方だけでなくて、士業といわれる仕事をしている方にもおすすめです。

例えば、行政書士、司法書士や社労士。さらには、宅建主任者の方にもおすすめです。

お客様の相談に応じていると、専門の分野のことだけでなくて、税金のことや資産のことなどについても話が広がることも珍しくないと思います。

相続にしても、税金がかかるのかどうかとか、今後、どう活用したらいいのかというようなことも相談されるお客様もいるでしょう。

そんな時、行政書士、司法書士や社労士。宅建主任者の勉強で得た知識だけでは、まともに回答できないと思います。

せいぜい、自分の経験から、こんな感じでしょ。とアドバイスできる程度ではないでしょうか。

それでは、専門家としては心もとないものです。

やっぱり、しっかりとした知識に裏付けられた回答をしたいもの。

とは言っても、そのためだけに、税理士試験や不動産鑑定士の勉強をするのではやりすぎです。お金も時間ももったいないでしょう。

そんな時、手ごろな資格が、FPです。
専門的に深く入りすぎるわけではなく、ちょっとしたお客様の相談に応じられるくらいの内容は、学ぶことができます。

自分の専門分野だけでなく、お客様との話で必要になる周辺知識を効率よく身に付けられるのがFP資格といえます。


FPは、一般の方はもちろん、士業の方にもおすすめの資格です。



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ユーキャンのファイナンシャルプランナー（FP）通信講座【一括払い】
ユーキャンのファイナンシャルプランナー（FP）通信講座【分割払い】

ユーキャンで分からなければ、ファイナンシャルプランナー資格は諦めるしかない

ユーキャンのテキスト、問題集は、なじみの薄い専門用語もかみ砕いて説明しているので、初心者の方でも、読めないということはまずないと思います。

「ユーキャンのテキストでも理解できないのであれば、資格試験はあきらめるしかない。」

と断言できるほど、テキストが分かりやすいです。

初心者でも理解できるテキストというだけでも、受講料相当の価値がありますが、それに加えて・・・

・勉強していて分からないことがあれば、FAX、郵便、メールなどで、質問することができます
しかも、その回答も、的確で、分かりやすい！回答をそのまま、まとめ用のメモとして利用することができます。複雑で、分かりにくい分野は、どんどん質問するべし！

・添削課題で自分の弱点を知ることができたり、講師からアドバイスを受けることもできます
独学だと、自分の不得意分野に気付かないこともありますが、添削課題をこなすことで、不得意分野を知ることができ、学習方法に関するアドバイスを受けられます。

・法改正などの最新情報も知らせてくれる
独学の落とし穴の一つが最新の情報が手に入らないこと。ユーキャンなら、予備校と同じ程度の情報を提供してくれるので、試験に影響する法改正があったとしても、安心です。

これだけのサポートが受けられるのですから、ユーキャンを利用しない手はありません。

「スクール（予備校）に通う時間がない。しかし、独学では無理だ。」

そんな方は、迷わず、ユーキャンの講座で勉強しましょう。

※ユーキャンの講座は、ユーキャンの公式サイトから申し込むこともできますが、実は、楽天市場、Yahoo!ショッピングからも申し込めることをご存知ですか？

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CFP資格

CFP資格



CFP資格は、国際的なファイナンシャル・プランナー資格です。
世界の20ヶ国・地域のFPSBメンバー組織によってCFP資格が認定されています。
日本国内では、ファイナンシャル･プランナーの唯一の国際認定プログラムとして、FPSBとのライセンス契約の下に日本FP協会がCFP資格を認定しています。

・CFP資格は1992年、日本FP協会とCFPボード（米国）との業務提携によりわが国へ導入されたファイナンシャル･プランナーの国際認定プログラムです。

・CFP資格は、2008年2月現在、FPSB（Financial Planning Standards Board Ltd.）のメンバーである世界の20ヶ国･地域のFP組織によって認定されています。

・CFP資格は、「4E（教育＝Education、試験＝Examination、経験＝Experience、倫理＝Ethics）」と実務プロセスの指針である「6ステップ」に基づき、世界で認められた共通水準のファイナンシャル・プランニング･サービスを提供できるプロフェッショナルに与えられます。

・CFP資格は、日本国内では日本FP協会が世界で認められた共通水準のファイナンシャル･プランニング･サービスを提供できるプロフェッショナルの証明として認定しています。

・CFP認定者には、FPSBが認めた認定基準に基づいて日本FP協会が発行するCFPR認定証が授与されます。

・CFP資格は、ファイナンシャル･プランナーとして高度な知識と経験を有し、あらゆる顧客ニーズに対し適切なアドバイスとプランの提示ができ、また他のファイナンシャル･プランナーの規範となる確固たる職業倫理を身につけているプロフェッショナルに与えられます。


CFP資格の取得条件

・CFP資格審査試験に合格すること。
・試験合格後に実務研修であるCFPエントリー研修を受講し、修了すること。
・2年ごとの資格更新に際し、協会が定める所定の継続教育単位を取得すること。
・3年間の実務経験を有すること（試験合格前10年、後5年の期間の実務経験を対象）。
・協会が定める倫理規程を順守する旨の誓約を、所定の書面等にて行うこと


CFP資格審査試験の内容

試験は原則として、年２回実施
課目は6課目
　基礎知識＋プランニングテクニック
　(1)　金融資産運用設計
　(2)　不動産運用設計
　(3)　ライフプランニング・リタイアメントプランニング
　(4)　リスクと保険
　(5)　タックスプランニング
　(6)　相続・事業承継設計

・1課目の試験時間は2時間　2日間にわたって実施されます。
・問題はマルティプルチョイス式
・1課目ずつの受験及び合格を認められています。


CFP資格は、1級FP技能検定と同様に難易度の対価資格試験の一つです。
CFP資格は、国際的な資格ということですから、取得できれば評価は高まります。
独立系ファイナンシャル・プランナーとして活躍したい方は、ぜひ、取得しておきたい資格の一つです。



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初心者でも理解できるテキストというだけでも、受講料相当の価値がありますが、それに加えて・・・

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